「月薪很少，要如何存錢？」社會新鮮人可學習管控金錢流向，將有限的收入先作好收支開銷規劃，貫徹開源節流，並逐步訂出儲蓄計劃，與搭配有紀律的投資。

每年演講達上百場的基金教母蕭碧燕認為，許多人投資失敗、無法穩健累積資產，最大的原因並不是用錯工具，也不是年紀的問題，而是因為缺乏最核心的正確理財習慣。

投資型保單同時擁有「保障」和「投資」兩大功能，很適合做為人生不同階段的理財規劃，透過時間和投資報酬率的累積，圓夢也非難事。

當社會型態從農業時代進入到步調快速的工商時代，以往自給自足的理財觀，也演變成得靠各自努力來賺錢過生活，例如：找份工作每月賺取某個數額的收入；或是自行創業，由經營績效決定成果；甚至是投資金融商品，用錢來賺更多的錢。