檢視理財績效聽起來很複雜，其實拆開來看還算一件簡單的事，主要是了解年初的理財計劃，經過十二個月後，目標有沒有有達成？達成比例多少？沒有達成的原因為何？現階段的進度是否仍然在進行？ 還是已經做了修正？檢視理財重績效，如果績效不到位，來年的理財目標及做法就需調整，才能幫助自己順利達成理財目標。

 

1.收入有沒有增加？

今年一整年收入增加有沒有符合期待值？在增加收入的過程，有沒有影響生活品質？提高收入固然很好，但如果日以繼夜工作，犧牲陪伴家人、朋友的時光，甚至讓健康亮起紅燈，就必須要思考，有沒有維繫兩者平衡的做法。

 

2. 控管每一分錢的運用

每個月的收入，都有如實進行分配嗎？例如生活開支、儲蓄/投資、旅遊等，像是今年疫情嚴峻，影響全球產業及經濟，難免打亂年初規劃，隨著外在環境即時調整，才能讓報酬合乎預期。

 

3.儲蓄計劃做了嗎？

儲蓄是代表現金流，檢視這一年來，是否有定期存款，而且符合預期？若持續存款額度超過原本計劃，不妨給自己一個掌聲；如果沒有，則要記得找出未能達成的原因，並且重新調整。

 

4.檢視投資效益

投資結果不是獲利就是虧損，到了年終，一定要做最終檢討，尤其在疫情期間，全球股市動盪，容易造成誤判，甚至出現套牢困境。不過短期帳面上的虧損，不代表長期也會虧損，所以必須檢視，再重新調整，才能逐漸接近理財目標。
 

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